ETF и инвестиции

ETF или биржевой фонд является одним из наиболее значительных инвестиционных продуктов, изначально созданных для индивидуальных инвесторов. ETF имеют много преимуществ и при правильном использовании являются отличным средством достижения ваших инвестиционных целей.

В этом полном руководстве по инвестированию в ETF вы узнаете:

• Что такое ETF?
• Что такое индексный фонд?
• Различные типы ETF
• Почему ETF так популярны?
• Зачем инвестировать в ETF?
• Как выбрать лучшие ETF для инвестирования?
• Как инвестировать в S & P 500 ETF и Nasdaq ETF?
• Лучшие торговые платформы для инвестирования в ETF

Что такое ETF?

ETF означает «биржевой фонд» в переводе с английского языка. В общем, ETF – это корзина ценных бумаг, которую вы можете покупать и продавать на соответствующих фондовых биржах через финансового посредника (брокера).

Эти ETF могут отслеживать производительность различных классов активов:

• Индексы
• Корзина акций компании
• Корзина облигаций
• Сырье
• Валюты

Кроме того, структура биржевых фондов позволяет трейдерам и инвесторам открывать короткие позиции, использовать кредитное плечо и избегать некоторых налогов на прирост капитала в некоторых странах и юрисдикциях.

ETF очень похожи на взаимные фонды, но они также имеют свои отличия, которые мы обсудим позже в этой статье.

ETF фонды – Краткая история

В качестве самостоятельного продукта первый ETF в Соединенных Штатах был запущен в 1993 году, и его основной формой является широко известный символ (тикер) SPY или Spiders. Он стал крупнейшим биржевым фондом в истории ETF.

Только на американских фондовых рынках насчитывается около 1800 различных ETF с рыночной капитализацией более 4 триллионов долларов. Эта капитализация постоянно меняется.

В настоящее время биржевые фонды являются одним из самых популярных финансовых продуктов. Они были созданы для того, чтобы помочь индивидуальным инвесторам.

Сегодняшние ETF имеют широкий спектр преимуществ и при тщательном отборе могут предложить отличные возможности для достижения целей инвесторов.

Крупнейший управляющий биржевым фондом в мире – Blackrock. Другими крупными поставщиками ETF являются Vanguard и State Street Global Advisors.

ETF фонды – Типы

• Существует множество типов ETF, и их число неуклонно растет. Каждый биржевой фонд имеет свои особенности, но давайте рассмотрим основные типы ETF:
• Индексные ETF – предназначены для отслеживания работы определенного индекса. К этим ETF относятся, например, S&P 500 ETF, Nasdaq ETF, DAX30 ETF.
• Облигационные ETF – предназначены для обеспечения доступа к практически всем типам облигаций – государственных, муниципальных, корпоративных, международных, высокодоходных и так далее.
• Технологические ETF – предназначены для обеспечения доступа к компаниям в таких отраслях, как энергетика, фармацевтика или технологии
• Товарные ETF – создан для отслеживания динамики цены определенного товара, такого как золотой ETF, нефтяной ETF и т. Д. Крупнейшим из таких биржевых фондов является фонд SPDR GOLD TRUST ETF.
• Стилевые ETF – предназначены для отслеживания эффективности конкретного инвестиционного стиля или рыночной капитализации как инвестиций в акции с высокой стоимостью и большой капитализацией, так и инвестиций в акции с низкой капитализацией.
• ETF по странам – предназначены для отслеживания работы индексов из разных стран страны, например, европейский EuroStoxx 600, японский Nikkei или гонконгский Hang Seng.
• Активно управляемые ETF – созданы для того, чтобы работать сильнее уже упомянутых индексных фондов. Этот тип ETF находится под “присмотром” управляющего фонда и часто может изменять имеющиеся активы.
• Альтернативные инвестиционные ETF – это инновационные структуры, которые позволяют инвесторам извлекать выгоду из волатильности или иметь доступ к определенной инвестиционной стратегии.
• Обратные ETF – используются для того, чтобы получать выгоду в той ситуации, когда цена базового актива падает. Например, реверсивный ETF S&P 500 принесет прибыль тем, кто его купил, когда цена индекса S & P 500 упала.
• Биржевые ноты – в основном, долговые ценные бумаги, поддерживаемые кредитоспособностью банка-эмитента; Предназначены для обеспечения доступа к неликвидным рынкам и имеют дополнительное преимущество в виде практически не взимаемого краткосрочного налога на прирост капитала

Так как количество биржевых фондов различных видов постоянно растет, вы можете рассматривать и другие типы ETF для инвестиций и торговли.

Как инвестировать в индексные фонды?

Давайте подробнее рассмотрим один из основных типов ETF, а именно так называемые индексные фонды.

Известные индексные фонды являются пассивной формой инвестирования. Эти фонды имеют определенные правила, в соответствии с которыми включаются акции, после чего они следуют за движением цены акций, не пытаясь побить показатели основного индекса.

Индексные фонды могут быть как биржевыми, так и взаимными фондами, и их целью является предоставление возможности широкого выхода на рынок при низких эксплуатационных затратах. Эти фонды контролируют производительность своего основного эталона, независимо от его производительности.

Легендарный инвестор Уоррен Баффетт рекомендовал индексные фонды как убежище для сбережений в дальнейшей жизни.

Вот некоторые из основных особенностей индексных фондов:

Индексные фонды представляют собой портфель акций или облигаций.

Они разработаны, чтобы следовать за представлением фондового индекса

Это пассивная инвестиционная стратегия

Индексные фонды имеют более низкие затраты, чем активно управляемые фонды

Фонд, с которого началась история индексных фондов, был основан президентом Авангарда Джоном Боглом в 19876 году. Индекс Vanguard 500 очень внимательно отслеживает производительность S & P 500 и остается одним из лучших в этом. Кроме того, он сохраняет затраты на относительно низком уровне.

Продолжение читайте в следующей части…

 

 

Адаптация статьи: https://admiralmarkets.com/ru/education/articles/etfs/etf-investirovanie