Инфляция и как от неё защититься. Часть 5

Содержание

Инфляция – Покупка недвижимости

Вторая наиболее известная форма инвестиций – это, вероятно, покупка недвижимости. Инвестирование в недвижимость не является плохим решением для защиты от инфляции, но не всегда может быть лучшим. Однако каждая инвестиция, помимо соответствующего актива (недвижимости), должна быть осуществлена по правильной цене. В противном случае потенциальная доходность уменьшится и риск потерь возрастет.

Одним из популярных методов оценки стоимости недвижимости является метод годовой заработной платы. Принято считать, что среднее жилье должно оплачиваться суммой в размере от 2 до 3 ежегодных окладов, и не более 30% от месячной зарплаты следует откладывать на жилищный взнос. В противном случае человеку будет трудно покрывать свои другие потребности, такие как еда, коммунальные услуги, автомобиль и другие, и он не сможет вести полноценную жизнь.

Таким образом, если мы будем использовать метод ежегодной заработной платы для оценки недвижимости, мы поймем, что недвижимость в Москве в настоящее время выглядит крайне переоцененной, что может серьезно снизить отдачу от потенциальных инвестиций в нее. Аналогичные результаты наблюдаются и в других городах России.

Другой метод, который часто используется при расчете доходности инвестиций в недвижимость, заключается в делении ее стоимости на потенциальную арендную плату. Хороший возврат считается, когда вы можете окупить стоимость ваших инвестиций в недвижимость в пределах 100-150 месячных арендных платежей. В таком случае, при любой цифре выше 200 считается, что текущие цены на недвижимость слишком высоки, и инвестирование может привести к убыткам.

Но давайте посмотрим на еще одну возможность инвестирования в недвижимость, которая, безусловно, может иметь свои преимущества перед физической покупкой недвижимости. Это инвестиции в недвижимость через фондовые рынки. Вот как вы можете это сделать:

Покупка акций риэлторских компаний.
Биржевые фонды (ETF), инвестирующие в недвижимость.
Инвестиционные трасты (REITs).
Инвестиции в недвижимость через фондовые рынки требуют меньших начальных сумм, более низких затрат, высокой ликвидности, доказанной долгосрочной прибыльности и многого другого. В то же время фондовые рынки не дают физического ощущения, которое предлагает покупка недвижимости, и являются менее привычным видом инвестиций для широкой публики в России.

Инвестиции на финансовых рынках

Третий вариант защиты от инфляции, который мы рассмотрим, – это инвестиции на финансовых рынках. Он не так известен в России, как первые два, но набирает все большую популярность.

Финансовые рынки предлагают вам много возможностей для инвестирования в различные классы активов. Вот лишь некоторые из возможностей защиты от инфляции на финансовых рынках:

Валюты (доллар США, евро, фунт, швейцарский франк и так далее)
Сырье (золото, серебро, нефть, газ, сельскохозяйственное сырье и так далее)
Фондовые индексы (Dow Jones, S & P 500, Nasdaq, DAX 30, Nikkei 225 и другие)
Акции (с Admiral Markets вы можете выбрать из более чем 4500 компаний)
Облигации (облигации США, немецкие облигации и так далее)
ETF (инвестиционные возможности в различных активах, секторах и регионах)
Криптовалюты (Биткоин, Эфириум, Рипл, Лайткойн и др.)

Благодаря многочисленным активам, к которым у вас есть доступ через финансовые рынки, вы получите серьезные возможности для диверсификации своего портфеля и управления рисками. Давайте посмотрим на результаты некоторых из самых популярных финансовых инструментов за 2019 год, и вы сами убедитесь:

Биткоин + 90%
Палладий + 60%Nasdaq + 39%
Нефть WTI + 34%
S&P 500 + 31%
DAX 30 + 26%
Платина + 22%
Золото + 19%
Nikkei 225 + 18%

Источником данных является twitter Чарли Билелло, основателя и генерального директора Compound Capital Advisors.

Конечно, как и любые другие инвестиции, инвестиции на финансовых рынках несут свои риски убытков. Имейте в виду, что прошлые результаты не являются надежным показателем будущих результатов.

Немалая часть активов, торгуемых на финансовых рынках, обеспечивает защиту от инфляции, например, различные металлы (золото, серебро, платина, палладий) и другое сырье. Давайте подробнее рассмотрим инвестиции в золото как защиту от инфляции на финансовых рынках.

Как защитить себя от инфляции – Инвестиции в золото

Золото всегда ценилось во всем мире за его редкость, ценность и богатую историю. По сравнению с бумажными деньгами, монетами или другими видами активов, золото сохраняет свою ценность на протяжении многих лет, и люди используют его как способ передачи своего богатства от одного поколения к другому.

Инвестиции в золото очень часто используются для защиты от инфляции. Часто, когда стоимость валюты падает, люди начинают терять к ней доверие и ищут другие способы хранения своего капитала, причем золото является номером один в списке.

Кроме того, драгоценный металл дорожает из-за геополитической или экономической неопределенности, низких процентных ставок и слабого доллара США. Это делает золото активом-убежищем, что высоко ценится в условиях глобальной неопределенности.