Чёрные деньги будут постепенно уходить из оборота. Денежные платежи составят не более 10 000 евро, будет создан реестр криптовалют и анти-банковское агентство. Именно такие основные моменты предлагает Европейское агентство.

Чёрные деньги и новый метод борьбы с ними

Черные деньги выглядят как мафиозная забота со «славянским акцентом», но она ближе к нам, чем мы любим признаваться. Отсюда актуальность пакета законов, предложенного 20 июля Европейской комиссией, чтобы затруднить их отмывание. Хотя пробелы еще предстоит решить, эксперты сходятся во мнении, что это шаг в правильном направлении, который будет служить, по крайней мере, для начала «уборки» их с оборота.

Основные положения и новое агентство

Среди других мер пакет стремится открыть реестр с данными владельцев криптовалют, подключить национальные списки банковских счетов в государствах – членах, углубиться в меры, необходимые для определения конечного бенефициара этих счетов, и установить европейский максимум 10 000 евро для операций с наличными (в ряде стран, таких как Испания, максимум меньше).

Но, возможно, главным предложением является создание Европейского агентства, ответственного за борьбу с отмыванием денег, которое определяет стандарты и имеет право доступа к деталям всех финансовых транзакций, включая перемещения между счетами разных стран-членов. Говорят, что в этом агентстве будут работать около 250 человек, что, по словам председателя Глобальной коалиции по борьбе с финансовыми преступлениями Джона Кьюсака, абсолютно недостаточно. Но также это гигантский скачок по сравнению с менее чем 10 людьми, которые в европейском банковском органе до сих пор координировали борьбу с отмыванием денег внутри блока. Чёрные деньги являются сейчас одним из главных “врагов” развития мировой экономики в целом.

Исходная идея

Исходная идея заключается в том, что новый орган будет контролировать более крупные финансовые учреждения, подверженные наибольшему риску отмывания денег. По мнению Кьюсака, она также была бы полезна в качестве руководителя национальных регулирующих органов в небольших государствах – членах. Нам действительно нужно не увеличивать штрафы, а улучшать действительно независимую систему надзора – говорит он. Это потребовало бы перехода от нынешней одержимости соблюдением технических правил к нормативной модели, которая использует анализ рисков, чтобы сосредоточиться на достижении реальных целей в борьбе с финансовой преступностью.

Главная база в Италии

Координация войны, которую ведут сегодня правоохранительные, финансовые и судебные органы, является еще одним достижением, которое сделало бы возможным Европейское агентство. Как говорит Донато Маскандаро, который исследовал экономику отбеливания в Университете Боккони (Милан), чем более неоднородны агентства, тем сложнее координация между ними. По его мнению, Европейское агентство должно возглавлять специалисты финансового сектора и базироваться в Италии. В частности, в Милане, поскольку он является финансовым центром страны и потому, что это облегчает ее независимость от политиков Европы и Италии, которые находятся в Риме.

Антифранцузские итальянцы

Хотя сама природа черных денег делает невозможным точное определение сумм в процессе отмывания, общепринятые расчеты оправдывают значимость Италии как страны с наибольшим ноу-хау в этом вопросе своим опытом борьбы с мафией. Итальянские следователи не просто передают банкам обязанность выявлять злоумышленников, они сами борются с ними, используя свои высокие финансовые знания, своих агентов под прикрытием, свою «прослушку» и тщательное отслеживание подозрительных компаний и имущества. Чёрные деньги давно являются основной проблемой этой страны. Именно “эти деньги” оказывают сильное влияние на всю экономику Италии.

Их подход больше относится к XXI веку в том смысле, что они анализируют все, что связано с человеческим поведением и преступной деятельностью – говорит Кьюсак. Такое сочетание методов, по-видимому, лучше всего работает, если учесть, что в Италии возвращение активов, полученных в результате преступлений, в пять раз выше, чем в остальной Европе, хотя верно и то, что из-за угрозы организованной преступности итальянцы вкладывают больше, чем большинство, в борьбу с отмыванием денег.

Адаптация статьи: https://elpais.com/economia/2021-09-02/con-factura-o-sin-factura-asi-es-el-plan-de-europa-contra-el-dinero-negro.html