Заподозрили в отмывании средств? Добро пожаловать в новый реестр.

Антиотмывочное законодательство России ждёт изменение. Появится новый реестр, в котором будут все данные клиентов, подозревающихся в отмывании средств. В него будут входить такие данные, как список организаций, которые уже отказывали данному клиенту, и указаны все причины блокировки банковских счетов. Замглавы НСФР ( Национальный совет финансового рынка) Александр Наумов уверен, данный реестр поможет убыстрить и значительно облегчить процесс выявления подозрительных лиц. Государственная дума также сообщила, что полностью поддерживает данное нововведение.

В настоящее время эта система действует следующим образом – банк передаёт решение об отказе в Росфинмониторинг, а они в Центральный банк. Далее ЦБ из всех клиентов выбирает самых рискованных и направляет эти данные в другие финансово-кредитные организации.

Наумов заявил, что это даже не список, и, поэтому ключевое предложение профессионального сообщества – это формирование действующего реестра людей, которым было отказано, с указанием основных данных. К ним предлагают отнести – все причины блокировки банковских счетов клиентов и указание всех кредитных учреждений, которые отказали данному клиенту. Также предлагается Наумовым назначение обязательного оператора данного реестра. Скорее всего, это будет ЦБ, который будет контролировать и анализировать весь список высокорискованных клиентов в оперативном режиме.

На данный момент эта система не совершенна, т.к. банкам легче заблокировать счёт клиента, чем получить штраф от ЦБ. Предложение профсообщества по созданию единого реестра, по мнению Наумова, позволит усилить ответственность за отказ и на самого оператора, что значительно снижает риски санкций в отношении к банкам.

Президент общероссийской организации «Опора России» Александр Калинин подтвердил, что у банков часто просто нет выбора и они блокируют счета клиентов в связи с пробелами в Российском законодательстве. Данный реестр устранит данные пробелы и значительно упростит работу кредитных организаций. В Минфине сообщили, что по поводу письма из НСФР, в котором содержится предложение о создании данного реестра, на данный момент продолжается обсуждение.

33399Заподозрили в отмывании средств? Добро пожаловать в новый реестр. Антиотмывочное законодательство России ждёт изменение. Появится новый… 33407Заподозрили в отмывании средств? Добро пожаловать в новый реестр. Антиотмывочное законодательство России ждёт изменение. Появится новый…

Оставьте комментарий