Почему блокируют счета?

Оказывается банк, имеет право арестовать ваш счет, если вы не сможете обосновать, откуда зачисляемые средства, и на что вы собираетесь их тратить.

Недавно один из самых популярных российских банков применил подобную практику в отношении своего клиента.

Другой банк ограничился запросом назначения средств без блокировки.

Сами банки объясняют такие ситуации необходимостью соблюдать статью 115 — ФЗ «О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Решение о блокировке счета применяется не массово, а индивидуально, и только в тех случаях, когда уже была проведена подозрительная транзакция, которую не может прокомментировать владелец счета.

Чаще всего банки отказывают в проведении подозрительной операции, не доводя до блокировки. Но если и блокируют, то чаще всего  блокируют удаленный доступ.

Если банк запрашивает обоснование природы денежных средств и их цель, лучше с ним не спорить. Все-таки банк компетентный орган и если банк примет решение о блокировке, разблокировать его смогут только после предоставления необходимых документов подтверждающих легальность денежных средств. При неполучении разъяснений клиента, вклад могут заблокировать и не отдать. Банки в таких случаях действуют в рамках закона.

Согласно статье 115-ФЗ все необычные транзакции, с нарушенными критериями, проверяет Банк России. Каким образом происходит отбор транзакций, банки не разглашают. Но судя по положению Банка России № 357-П, под сомнительную можно подвести практически каждую операцию.

Поэтому банки иногда проверяют происхождение средств на клиентских счетах, например, раскрыть источник дохода, предоставить справку о доходах, договоры купли-продажи, займа, договоры на оказание услуг, дарение и другие ситуации.

Если банк интересуется целью вывода, самый распространенный ответ,  обналичивание с целью хранения.

 

 

30913Почему блокируют счета? Оказывается банк, имеет право арестовать ваш счет,… 30920Почему блокируют счета? Оказывается банк, имеет право арестовать ваш счет,…

Оставьте комментарий