Инвестиционные советники и их регламентируемые обязанности

Инвестиционных советников официально отделили от менеджеров по продажам и финансовых консультантов. Теперь у этой профессии существует свой регламент, одобренный  как Банком России, так и членами СРО. Сама профессия появилась буквально в конце прошлого года, и включала в себя обязанности всех вышеперечисленных профессий. Теперь же советник призван не продать услугу компании, которую представляет, а проинформировать клиента о возможных рисках, если он не является квалифицированным инвестором, и сориентировать его по финансовым продуктам ему доступным исходя из предоставленных данных клиентом. О ожидаемой доходности, инвестиционных перспективах, опять же рисках которые он сможет себе позволить в расчете конкретного портфеля.

Клиент должен будет предоставить существенный объем данных для подбора  советником оптимального портфеля для инвестирования. Так же, индивидуальный советник сможет ограничиваться программами автоконсультирования и автоследованием, но с обязательным перечнем предоставляемой информации. Подробно с документов можно ознакомится на сайте Банка России.

Данные, регламентируемые требования к новой должности, были необходимы, т.к. предоставление финансовых рекомендаций несет в себе много нюансов, которые часто выливаются в непонимания между рынком и инвестором.

В общем, инвестиционный советник, это нейтральная сторона, которая призвана объективно оценивать возможности клиента относительно инвестиций, исключать его заблуждения и недопонимания относительно их же, и предоставлять правдивую информацию о доступных ему продуктах.

Так же очень важным является то, что советник несет ответственность за качество предоставляемых услуг, и в случае понесенных убытков клиентом, последний может обратится в суд с требованием компенсации, если сможет доказать, что советник не предоставил всю информацию в полном объеме.

 

40579Инвестиционные советники и их регламентируемые обязанности Инвестиционных советников официально отделили от менеджеров по… 40587Инвестиционные советники и их регламентируемые обязанности Инвестиционных советников официально отделили от менеджеров по…

Оставьте комментарий