Единая система отслеживания сомнительных переводов

В нашей стране в ближайшее время появится единая система антифрод-мониторинга. Она будет предназначена для мониторинга всех сомнительных денежных транзакций, как внутри страны, так и переводы в другие страны. Если будут замечены какие-то мошеннические или какие-то другие противозаконные действия, то она попросту будет замораживать такие платежи, а в последующем и вовсе блокировать их. Блокировка произойдёт в случае подтверждения информации о противоправных действиях со стороны лиц, делающих данные транзакции.

Данная новая система позволит банкам и другим кредитным организациям объединиться в борьбе с общим «врагом» — мошенников, пользующихся различными методами, для кражи денежных средств с банковских карт и счетов в банках у жителей нашей страны.

Общим оператором данной системы планируется выбрать НСПК. Именно на их серверах будет функционировать платформа. В её функционал также планируется включить мониторинг быстрых платежей. Эту информацию подтвердили во многих ведущих банках нашей страны.

У многих экономических обозревателей данная система вызывает много вопросов, даже не начав функционировать. Они считают, что главной её сложностью будет то, что многие банки нашей станы будут без особой охоты предоставлять информацию о своих клиентах, а она особенно понадобиться на первых этапах функционирования данной системы. Именно из-за недостатка информации может быть заморожено множество денежных переводов без каких-либо нарушений в этих транзакциях. Ведущие экономисты считают, что система пока не готова к полноценному запуску в нашей стране.

В настоящее время данная система антифрод-мониторинга находится на начальном этапе разработки, но уже многие крупные банки высказались в поддержку данной единой системы. Эксперты из Сбербанка и Росбанка предположили, что общий срок её полной доработки и введения в функционал займёт порядка трёх лет. Ко всем сложностям разработки данной системы также добавляется необходимое объединение разнородных инфраструктур участников и их процессов обработки различных операций.

44429Единая система отслеживания сомнительных переводов В нашей стране в ближайшее время появится… 44438Единая система отслеживания сомнительных переводов В нашей стране в ближайшее время появится…

Оставьте комментарий