А ты есть в черном списке?

Буквально вчера стало известно, что вот уже несколько месяцев по сети гуляет черный список банковских клиентов  по антиотмывочному законодательству. Позвонила подруге, сказала, срочно проверь есть ли ты там. Ведь буквально недавно ей отказал банк в выдаче дебетовой карты без объяснения причины. Когда стала докапываться до истины, выяснилось, что банк отказал ссылаясь на статью 115 ФЗ. Каково же было её удивление. Девушка юного возраста не имеющая кредитов, держатель одной единственной карты Сбербанка и бывший сотрудник этого же банка. Ей было совершенно очевидно, что попала в списки не заслуженно.  Действительно, попасть в этот список можно как случайно, так и заслуженно. Банк падает данные клиентов, которые, по его мнению, проводят подозрительные операции:

  • незаконный перевод безналичных средств в наличные;
  • запутывание схем расчетов;
  • вывод денег за границу.

По — мимо физических лиц в списке данные различных ИП.

Кто и как воспользуется личной информацией, и чем это обернется для клиентов из списка? И Кто за это ответит?

Начнём с конца, ЦБ РФ категорически отрицает свою причастность к утечке, он передает зашифрованные данные в Росфинмониторинг и обратно в банки с помощью криптографических шифров. А ответственность за сохранность информации и не передачу ее третьим лицам несет финансовая организация, которая ее получила. В общем — виновных нет.

Тем временем утечка личных данных самым негативным образом отразится на участниках списка. Это грозит людям проблемами с банками, отказами контрагентов от сотрудничества и другими рисками.

Если вы нашли свои данные в черном списке, советую незамедлительно обращаться в правоохранительные органы, которые должны в обязательном порядке начать проверку.

29979А ты есть в черном списке? Буквально вчера стало известно, что вот уже… 29985А ты есть в черном списке? Буквально вчера стало известно, что вот уже…

Оставьте комментарий